现代金控同舟共济,抗疫有我| 现代支付坚守“”反洗钱”宣传责任

作者:现代金控 编辑:现代支付 时间:2022-05-20

洗钱往往与犯罪活动联系在一起,反洗钱不仅仅是金融机构的事情,作为个人,在生活中也需要小心谨慎,从多方注意,不给犯罪分子提供洗钱便利。

首先,要远离地下钱庄。个人选择金融机构时一定要远离地下钱庄,选择安全可靠的金融机构。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。

其次,要主动配合反洗钱义务机构进行身份识别xdzf88.com。个人办理业务时,需要带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件; 
2.如实填写您的身份信息; 
3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;
4.回答金融机构工作人员的合理提问。遇到身份证件到期更换的,应及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

第三,个人不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:首先,他人盗用您的名义从事非法活动,比如完成洗钱和恐怖融资活动,这将让您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”,此外您的诚信状况受到合理怀疑,.个人的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

第四,千万不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

最后,不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

现代金控同舟共济,现代支付抗疫有我

面对新冠肺炎疫情反复肆虐,今年3月,江西南昌迎来了最为严峻的一次疫情。面对疫情蔓延,做为江西金融机构的一份子,现代金控|现代支付江西分公司迅速成立疫情防控工作小组,协调、组织人员参与到南昌的防疫抗疫工作中。

同时,为增强社会公众的反洗钱意识和风险识别能力,我分公司借鉴其他金融机构的优秀宣传方式,结合当前全市核酸监测点发放核酸检测贴纸的形式,与人行南昌中心支行、墩子塘社区联名设计并印制以“不要出租、出借您的身份证件和银行账户,不要用自己的账户帮助其他人取现或转账”为内容的反洗钱公益宣传核酸检测贴纸1.8万张,送至参与核酸检测的居民手中,在积极参与到南昌抗疫工作的同时,以通俗易懂、简单明了的形式,温馨提示广大居民妥善保管身份及账户信息,警惕沦为违法犯罪活动的“帮凶”,让反洗钱宣传更贴近人民群众。