【案例】验证码泄露 近两万被盗
作者：现代金控 编辑：现代支付 时间：2019-10-17
“本来已经不抱任何希望了，如果不是中国银行宁波海曙马园支行帮忙追回，2万元损失在所难免了。”昨天上午，市民夏女士感激地向记者讲述了事情的经过。
几天前，夏女士在淘宝网购买了不少休闲食品，但一直没有收到发货信息。前天下午，夏女士与淘宝客服取得了联系，但客服没有给出准确答复，只是说让夏女士再等一等。昨天一早，夏女士突然收到一位自称是圆通快递的电话，告诉她货物已经丢失，公司将进行赔偿。与夏女士互加微信之后，对方发来了一条链接，并电话告知夏女士按照要求操作退款。
夏女士说，链接最后要求输入手机验证码，自己没有怀疑，但操作了几次都没有成功。对方自告奋勇提出帮助操作。夏女士告知对方验证码后，手机立马收到了两条银行短信：“您的9980元已经转账成功。”看到短信的夏女士这才意识到可能遭遇了骗局，随后报警，并按照警方要求于昨天中午12时许到马园支行打印交易流水账单。
当天当值的马园支行副行长李吉了解事发经过之后，大堂经理高晨丽与夏女士一起便核查了前晚夏女士电话挂失银行卡记录和被盗资金去向。经查询，两笔钱款都是从第三方网购平台通过信用卡还款的方式，转入了骗子的信用卡账户。通过系统后台查询，发现骗子用夏女士的名字在该平台账户上绑定了自己的信用卡。再经查找，发现骗子的支付订单里除了有两笔还款交易之外，还有两笔退款交易，但退款金额为“0”。她分析，这有可能是交易失败或是没有转账成功造成的。
带着这个疑问，李吉又再次咨询平台客服人员，要求对方帮助查询这笔退款是否还在该平台。与此同时，确认这笔还款交易是否失败。功夫不负有心人，李吉最终确认两笔交易失败，还没有转到骗子账户。
得到客服人员的信息确认后，夏女士立即请求对此交易进行冻结、返回。经银行方面的努力，第三方平台人员终于回应，可以冻结夏女士有关账户的交易和支付。
昨天上午，夏女士打电话告诉李吉，两笔被盗钱款已经安全到账了。（资料来源：宁波晚报）
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